Не прячьте ваши денежки

Подавать ее по закону обязаны банки, ломбарды, казино. А вот, скажем, те же магазины, где вполне можно потратить такую сумму, в их число не входят. Поэтому отследить круговорот "грязных" денег, вкладываемых в товар, далеко не просто.

Но, как рассказал Роман ЩЕРБАКОВ, начальник специализированного подразделения Оперативно-розыскного бюро ГУ МВД РФ по ДВФО, которое самым тесным образом сотрудничает с региональной службой финансового мониторинга, вычислить преступника, задумавшего легализовать деньги путем покупки, к примеру, дорогого авто, можно с другой стороны. Ведь по своей сути отмывание финансов сопровождает любое экономическое преступление. Когда подозреваемого уличают в противозаконном деянии, тут же выясняют, куда делась его криминальная выручка. И возбуждается второе уголовное дело - за "стирку" преступной наличности.

В 2004 г. в округе было выявлено 52 "отмывочных" преступления, в том числе 7 - в крупном или особо крупном размерах. Материальный ущерб, причиненный преступниками, составил без малого 16 млн руб. А в 2005 г. было выявлено уже 303 таких преступления. И суммы особо крупных размеров фигурируют уже в 82 уголовных делах. Выявленный ущерб - 410 млн рублей.

Любая схема отмывания денег состоит, в принципе, из трех основных элементов. Первый - это размещение преступных доходов в финансовых институтах. Второй блок - проведение финансовых операций. И третий - возвращение преступных, уже отмытых доходов. Как правило, это связано с использованием наличных средств, злоупотреблением услугами банковских и финансовых институтов, операциями с дорогостоящим движимым и недвижимым имуществом. Самый простой и понятный пример - ни для кого не секрет, что многие операции с недвижимостью у нас сегодня проводятся по официальной оценке, а реально покупатель расплачивается наличными совершенно в других порядковых масштабах.

Проблемой борьбы с легализацией теневых средств в мировом масштабе международная общественность всерьез озаботилась в конце 80-х - начале 90-х гг. прошлого века. По оценкам специалистов, на тот период ежегодно отмывалось порядка полутора триллионов долларов грязных денег.

В результате решением глав ведущих стран была создана международная организация по борьбе с этим противозаконным явлением - FATF, которой вменялось поставить надежный заслон круговороту финансов, принадлежащих преступным сообществам. Россия сама на тот момент переживала переломный период, поэтому содействия другим странам в этом вопросе не оказывала. В итоге в 2001 г. международное сообщество занесло нашу страну в "черный список" за неспособность противодействовать легализации преступных денег.

Это сразу повлекло за собой ряд экономических санкций. В первую очередь они коснулись российских олигархов, которым было по-хорошему предложено забрать свои капиталы из серьезных банков. А в США вообще все сделки россиян были поставлены на особый контроль.

Это и послужило толчком к тому, чтобы в 2002 году в нашей стране вступил в действие закон № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". А в УК РФ появились две статьи, предусматривающие штрафные санкции до 1 млн руб. и наказание в виде лишения свободы на срок до 15 лет. В 2003 году Россия стала полноправным членом FATF.

Исключение России из "черного списка" FATF, в котором в настоящее время остаются 10 стран, принятие ее полноправным членом этой организации накладывает на все госструктуры, входящие в систему противодействия легализации преступных доходов, новые обязательства. Дальний Восток России не стал исключением. Ведь это - ворота страны в самый динамично развивающийся в мире регион - АТР. На Дальнем Востоке огромные природные богатства: водные биоресурсы и лес, золото и алмазы... Желающих погреть на этом руки - хоть отбавляй. Но что отрадно - наш округ уверенно держится среди российских лидеров по числу раскрытых преступлений по отмыванию денег.

Один из наиболее ярких примеров совместной работы российских правоохранителей и их американских коллег - это нашумевшее "крабовое дело". Сейчас, наверное, немногие жители Владивостока припомнят скромного школьного учителя труда Алексея КОЗЛОВА, который вдруг как-то неожиданно стал владельцем порядка 50 различных фирм. Но основные доходы, конечно, приносил флот двух рыбопромышленных предприятий "Маримпекс" и "Чукотрыба" - ему принадлежали контрольные пакеты акций этих ЗАО.

Новоявленный бизнесмен с размахом организовал нелегальный промысел краба в исключительной экономической зоне России и легализацию продукции в США, Японии, Южной Корее и Канаде. По данным следствия, в период с июня 1998 г. по февраль 2000 г. его судами было выловлено более 2 тыс. т краба разных видов (камчатского, синего и стригуна-опилио).

Действиями капитанов судов Алексей Козлов руководил по спутниковому телефону уже из своего дома и офиса в штате Вашингтон. Ущерб, нанесенный интересам России браконьерским промыслом, составил 913 344 294 руб. - более $30 млн.

В результате специальной операции, проведенной совместно с ФБР и береговой охраной США, браконьерские суда были задержаны. Самого Козлова взяли в 2001 году в Москве, куда он прибыл, чтобы участвовать в "рыбных аукционах". Его задержали и предъявили обвинение в совершении преступлений, предусмотренных статьями 201 УК РФ ("Злоупотребление полномочиями") и 174 УК РФ ("Легализация денежных средств или иного имущества, приобретенного заведомо незаконным путем").

На некоторое время его даже "освободили" - под рекордный залог в 30 млн руб. Дело было направлено в суд 8 апреля 2002 г. Почти год Козлов знакомился с материалами дела, успев сменить за это время несколько адвокатов. Сам судебный процесс начался 24 февраля 2003 г. и длился полтора года. Неудивительно - за это время были исследованы 120 томов доказательств обвинения и 5 томов доказательств защиты.

4 августа 2005 года Козлов был признан городским судом Петропавловска-Камчатского виновным. По совокупности обвинений его приговорили к семи годам лишения свободы с отбыванием наказания в колонии общего режима и штрафу в размере 10 тыс. руб. Прокуратура подала иски в интересах Российской Федерации о полном возмещении нанесенного ущерба. Иски суд признал обоснованными, однако выделил их для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. Поэтому нет ничего странного в том, что адвокаты Козлова тут же поспешили подать кассационную жалобу, ведь арбитражный суд намерен рассмотреть иски прокуратуры после вступления приговора в законную силу.

По информации прокурора Камчатской области Сергея БАЖУТОВА, 29 ноября коллегия областного суда, рассмотрев кассационную жалобу - по просьбе заболевшего Козлова в его отсутствие - оставила приговор без изменения. Он вступил в законную силу. В залог обеспечения исковых требований прокуратуры арестованы четыре судна, принадлежащие предпринимателю. Интересно, что в США, где также в отношении Козлова было возбуждено уголовное дело, ему грозит куда более серьезный срок - по предварительной оценке специалистов - 28 лет лишения свободы. Но ему в этом плане еще повезло: у России пока нет договоренности с американцами о выдаче "своих" преступников.

По словам Романа Щербакова, руководителя подразделения по противодействию легализации денежных средств ГУ МВД РФ по ДВФО, "крабовое дело" стало своего рода достойным прецедентом. До этого гораздо чаще перед органами правосудия в лучшем случае представали мелкие сошки - не выше капитанов промысловых судов. Поэтому материалы, кропотливо собранные и представленные следствием, стали хорошим учебным пособием для дальневосточных правоохранителей. Тем более, что на сегодняшний день суды проявляют, быть может, даже чрезмерную гуманность.

Впрочем, на подходе сейчас не менее громкое "владивостокское" дело, которое было возбуждено следственным управлением УВД Приморского края по факту злоупотребления полномочиями должностными лицами дальневосточного филиала ОАО "Альфа-банк". Теперь уже бывший его управляющий Антон СНЯТОВСКИЙ со товарищи, используя свое служебное положение, создал преступную группу, состоящую из четырех сотрудников банка, и путем присвоения систематически похищал вверенные ему денежные средства. По подсчетам финансовых экспертов, Снятовский "нагрел" родное учреждение почти на 3 млрд рублей.

Часть похищенных средств была вложена в покупку недвижимости во Владивостоке. Следствием установлено, что запредельная, по меркам простого обывателя, сумма в 27,69 млн руб. была легализована в качестве первого взноса за приобретение целого здания на ул. Набережной, 20. На сегодняшний день лидеру преступной группы и всем ее членам предъявлено обвинение. В настоящий момент они знакомятся с материалами уголовного дела, которое составило 200 томов. Вскоре дело будет направлено в суд.

Сам бывший управляющий арестован. Санкцию выдал Первореченский суд Владивостока. С ходатайством об изменении меры пресечения на более строгую - заключение под стражу - обратилась прокуратура. По мнению компетентных специалистов, которые отказались от официальных комментариев, нечистый на руку банкир был взят под стражу "за активное противодействие следствию". Кроме того, находясь под подпиской о невыезде, он продолжал распоряжаться имуществом, приобретенным на добытые преступным путем деньги и контролировал созданные им подставные фирмы, записанные на других лиц.

Это "беловоротничковое" преступление было вскрыто благодаря специалистам из управления внутреннего контроля и службы экономической безопасности банка, которые выявили недостачу средств в дополнительном офисе и грубые нарушения внутренних документов, регламентирующих ведение кассы. После чего руководство банка, не побоявшись вынести сор из избы, передало результаты материалов проверки в правоохранительные органы.

Еще одно интересное "банковское дело" было возбуждено следственным управлением УВД Амурской области. Это дело в отношении гражданина КНР, который представлял один из крупнейших банков Поднебесной. Правда, при этом у него не было доверенности от банка на осуществление предпринимательской деятельности на территории РФ, необходимой в таких случаях регистрации и лицензии на осуществление банковской деятельности и банковских операций в России. Тем не менее он бойко зазывал вкладчиков, привлекая денежные средства физических и юридических лиц без открытия банковских счетов, и осуществлял расчетные операции. В течение каких-то трех месяцев он получил неконтролируемый доход почти в 143 млн руб.

Сказать, что у дальневосточных правоохранителей все идет как по маслу, - значит просто слукавить. Проблем хватает, но их нет только у тех, кто не работает. Хорошо организованные преступные группировки, в отличие от правоохранительных органов, не связаны какими-либо законами, системами правосудия, международными границами и протоколами.

Среди экономических особенностей, способствующих отмыванию денег, можно выделить высокую долю неофициальных доходов населения и бизнеса, существование параллельной экономики и черного рынка. Как минимум, треть нашего валового внутреннего продукта пока находится в тени. Второй немаловажный аспект - это несовершенство механизма контроля и мониторинга за деятельностью финансовых институтов. Третий блок вопросов - это распространение коррупции. И, наконец, просчеты в регулировании валютно-обменных операций и иных операций с наличными денежными средствами, широкое использование предприятиями, банками и физическими лицами операций с вовлечением оффшорных компаний.

Поэтому наиболее действенным рычагом в обеспечении экономической безопасности на Дальнем Востоке России становится эффективное и результативное сотрудничество между различными правоохранительными, контролирующими и иными уполномоченными государственными органами.

Приоритеты обозначены и конкретные шаги уже сделаны. Главное - не снижать темпов. А они впечатляют. Достаточно сказать, что с начала нынешнего года выявлено 147 преступлений по легализации денежных средств и имущества, добытого преступным путем. Это - на 425% больше по сравнению с первым кварталом 2005 года. Причем уже более чем в половине - 76 уголовных делах - выведенные за ушко да на красное солнышко теневики мыли свои доходы по-крупному.