ВТБ: «живой курс» на международный сектор

Весь минувший год российские аналитики держали руку на пульсе китайской экономики. Пристальное внимание обусловлено не только тем, что эта страна–производственный гигант продемонстрировала наилучшие показатели в периоды кризиса и восстановления (сосредоточившись на инфраструктурных проектах в трудное время), но и тем, что КНР является стратегическим партнером России. Именно в Китай экспортируется более 80% заготавливаемого на Дальнем Востоке леса, значительная часть свежемороженой рыбы, а первенство в экспортируемой тройке продуктов–лидеров занимают нефть и нефтепродукты.

Лидирующая позиция Китая во внешнеторговых отношениях России, в частности Дальнего Востока, определяет степень ориентированности банков на эту страну. Так, хабаровский филиал ВТБ в 2010 году активно работал с КНР. По итогам 2010 года объем сопровождения филиалом ВТБ (он занимает ведущие позиции в обслуживании ВЭД субъекта) внешнеторговой деятельности предприятий края составил $1,9 млрд.

Одними из первых реальных признаков оживления в российско–китайском секторе были стартовавшие в минувшем году совместные проекты в области недропользования, предусматривающие финансирование в нацвалютах. «Предприятия, первыми отрабатывающие новые финансовые механизмы, получают уникальный опыт. И они довольны результатами – расчеты осуществляются очень оперативно. При этом как «первопроходцы» они получают ценовые преференции», – рассказывает управляющий хабаровским филиалом ВТБ Евгений ОРЛОВ. Он прогнозирует: «Учитывая тенденции в мировой экономике, а также то, какую долю в региональном ВЭД составляет торговля с КНР, мы можем говорить о хороших перспективах таких нововведений».

Прорывом в финансовом секторе стало установление прямых котировок рубль–юань на Китайской валютной бирже и ММВБ в четвертом квартале 2010 года. Расчеты в нацвалютах существенно активизировались, этот инструмент задействовали туристические компании, торговые предприятия. Уже к концу года объем платежей в юанях клиентов хабаровского филиала ВТБ превысил 1,5 млн юаней. «Рост объемов расчетов в нацвалютах, который продолжается в 2011 году, демонстрирует существенную активизацию внешнеэкономической деятельности. Показатели, в сравнении с низкой базой 2009 года, достаточно высоки. В том числе у нас увеличилось число клиентов, связанных с ВЭД, – их привлекают новые условия и возможности группы ВТБ», – комментирует руководитель филиала.

На фоне оживления экономической ситуации хабаровский филиал ВТБ продемонстрировал внушительные показатели роста объемов платежей в пользу китайских контрагентов. По итогам 2010 года их объемы превысили $3 млрд и 78,8 млн юаней – это шестикратный рост к уровню 2009 года.

Эти объемы дает действующий на базе Хабаровского филиала Расчетный центр ВТБ с Китаем. Он обслуживает операции всей филиальной и зарубежной сети, а также головного офиса банка. Расчетный центр имеет прямые корреспондентские счета со всеми ведущими банками Китая.

Требования оживающего рынка получили отклик финансовых учреждений в виде новых или скорректированных продуктов. Удобным сервисным инструментом стала таможенная карта ВТБ, обеспечивающая оперативные расчеты участников внешнеторговой деятельности на таможне. Карты платежной системы «ЗЕЛЁНЫЙ КОРИДОР», предназначенные для осуществления платежей непосредственно на таможенных постах в момент оформления грузов (круглосуточно в режиме реального времени), позволяют отказаться от практики их авансирования. А это минимизирует финансовые и трудовые затраты со стороны плательщиков.

Совершенно новые возможности для бизнеса предоставил так называемый «живой курс» в ВТБ, или конверсия 20 часов в сутки. Если раньше клиент с утра депонировал средства и для определения точного курса ждал открытия биржи в Москве (а это совпадает с 16 часами местного времени), то сейчас есть возможность работать с ориентиром на площадки США, КНР, других стран АТР в удобное время. «Такой подход дает больше оперативности, больше возможностей для наших клиентов и увеличивает время, в течение которого возможна прямая конверсия валют. Кроме того, сегодня мы напрямую обмениваем рубли на юани. При этом ВТБ является котирующим банком как в России, так и в Китае», – объясняет преимущества использования новой услуги руководитель филиала ВТБ.

По–прежнему актуальными для клиентов банка, специализирующихся на внешнеторговой деятельности, являются аккредитивы. При этом заключается сделка с иностранным банком, финансирующим поставщика, под гарантии выданных ВТБ аккредитивов, обеспечивающих оплату определенной суммы. Преимущества данного способа – защита от многочисленных рисков, неизбежно возникающих в ходе таких сложных внешнеторговых сделок.

Кредитование с участием зарубежных банков – отдельное направление в международной деятельности ВТБ, основой которого служит широкая международная сеть группы ВТБ, а также ряд соглашений с иностранными банками. Рамочные кредитные соглашения, направленные на поддержку экспорта из КНР, заключены с Сельскохозяйственным Банком Китая, Торгово–промышленным Банком Китая, Экспортно–Импортным Банком Китая. Общая сумма этих кредитных линий составляет $1,5 млрд. Действуют аналогичные соглашения с банками США, Японии.

Признаком восстановления рынка стало возвращение сложноструктурированных и, в частности, трансграничных сделок. Так, в 2010 году хабаровский филиал ВТБ с использованием гарантии ВТБ и средств Совместного Вьетнамско–Российского Банка (входит в Группу ВТБ) организовал финансирование модернизации во Вьетнаме судна, принадлежащего сахалинской компании. Сахалин является одной из наиболее активных точек роста экономики Дальневосточного региона – по итогам 2010 года банк ВТБ выдал кредитов сахалинским предприятиям на сумму более 1,5 млрд рублей.

На ближайшее время хабаровский филиал запланировал встречу на Сахалине с участием дочерних банков группы в АТР – Китае, Вьетнаме. Потребности региона в обслуживании бизнеса с Азией растут, и ВТБ оперативно откликается на этот запрос. Также подключается к работе с дальневосточными клиентами кипрский банк группы ВТБ. Правовая база на Кипре позволяет использовать в качестве залога выручку, что нельзя сделать в России. В свою очередь, филиал банка в регионе оформляет на себя реальные залоги на территории субъекта или, как принято говорить в таких случаях, «на земле».

Уникальность ситуации в том, что клиент хабаровского филиала может через это «окно», через свой филиал, использовать самые современные финансовые инструменты всей группы ВТБ. Международная деятельность – обслуживание контрактов, валютный контроль, расчеты в нацвалютах, документарные операции и даже сложные трансграничные сделки, работа внутри страны – финансирование, лизинг, факторинг, страхование. Такой «комплекс» не только обходится дешевле, но и удобнее предприятию с точки зрения контроля рисков.

В планах хабаровского филиала ВТБ на 2011 год – развитие в рамках стратегии эффективного роста. «Это подразумевает повышение нашей компетенции, качества обслуживания, а также снижение стоимости обслуживания клиента. В том числе за счет продажи комплекса услуг – от ведения расчетов до страхования сделок и зарубежного финансирования», – подчеркивает Евгений Орлов. Он уверен, что хабаровский филиал, его темпы развития соответствуют амбициозным задачам, поставленным на ближайшее время группой ВТБ.