На Дальнем Востоке внешнюю торговлю ведут по-новому

Предприятия Дальнего Востока продолжают активно осваивать просторы рынков Азиатско-Тихоокеанского региона. Выстраивать логистику расчетов с контрагентами участникам внешнеэкономической деятельности (ВЭД) помогают банки. Динамично развивающиеся торговые отношения между дальневосточным бизнесом и партнерами из стран АТР сегодня достигли достаточного уровня доверия: компании успешно внедряют расчеты в национальной валюте. Развивая международное направление, банк ВТБ продолжает расширять круг иностранных партнеров и совершенствовать современный набор финансовых инструментов.

По итогам 2013 года общий объем сопровождения хабаровским филиалом ВТБ внешнеторговой деятельности предприятий края составил $1,6 млрд - рост за год на 8%. Около половины внешнеторговых операций составили расчеты с КНР. За первый квартал 2014 года расчетный центр ВТБ на Дальнем Востоке обслужил операций с Китаем на сумму порядка $250 млн. Расчеты в юанях проводят организации, занимающиеся импортом товаров народного потребления и строительных товаров, запчастей и механизмов, туристические компании, а также экспортеры леса.

- Хабаровский филиал ВТБ стоял у истоков регионального рынка расчетов в юанях. Первые операции в юанях филиал организовал в 2010 году. В тот период в Китае только 3% трансграничных внешнеторговых платежей проводилось в юанях. В настоящее время доля внешнеторговых расчетов в юанях в Китае значительно выросла и составляет около 18%. Доля банка ВТБ на дальневосточном рынке расчетов в юанях составляет не менее 30%, - отметил управляющий хабаровским филиалом ВТБ Евгений ОРЛОВ.

По темпам прироста прямых расчетов с Поднебесной не отстает и Страна восходящего солнца. По итогам 2013 года объем расчетов в иенах между российскими и японскими контрагентами, проведенных хабаровским филиалом ВТБ, вырос за год на 49,9% и составил 1,7 млрд иен. Доля прямых расчетов в иенах составила 54% - остальной объем операций с японскими партнерами проводится в долларах. Расчетные операции в иенах активно ведут туристические, медицинские, транспортные и торговые компании, представители гостиничного и ресторанного бизнеса.

Расчет без третьих лишних

Сегодня участники ВЭД, как правило, внимательно следят за волатильностью валют и внимательно подходят к выбору формы расчетов. Обычной практикой стали консультации импортеров и экспортеров с банком по вопросу выбора валюты, в которой будет совершена сделка. От правильности принятого решения зависит конечный размер выручки в переводе валюты на рубли. Расчеты в национальной валюте между дальневосточными предпринимателями и партнерами из стран АТР исключают участие в финансовых операциях валют третьих стран. По традиционной схеме при расчетах с Китаем отечественному импортеру для осуществления валютного перевода в долларах необходимо купить их за рубли, затем отправить в Китай, где получатель должен будет перевести валюту в юани. При таком сценарии комиссии и валютные риски становятся неизбежными для обеих сторон, поэтому компании все активнее пользуются прямыми расчетами.

- В данном случае выгода может быть обоюдной. Если одна компания экономит на банковских издержках, то она может пойти на некоторые уступки, заключая соглашение с партнером по бизнесу. ВТБ добился того, что проведение расчетов в национальной валюте обходится участникам ВЭД не дороже расчетов в основной валюте, а в большинстве случаев приносит выгоду. Мы видим такую тенденцию: когда сторона достигает с иностранным партнером договоренности перейти на расчеты в национальной валюте, то, как правило, к третьей валюте партнеры уже не возвращаются, - подчеркнул Евгений Орлов.

Согласно статистике расчетов, юань по отношению к рублю ведет себя стабильнее, чем доллар. На сегодняшний день порядка 60 компаний-клиентов хабаровского филиала ВТБ ведут расчеты с предприятиями Китая в юанях. Важную роль в принятии решения играет своевременная профессиональная консультация сотрудников банка, которые проводят сравнительный расчет по контракту, отражающий эффективность работы в долларах и юанях. Ознакомившись с произведенными подсчетами, клиент может выбрать наиболее выгодный вариант.

Дальневосточные предприятия, желающие открыть дочерние компании или отделения в Китае, могут воспользоваться консультацией специалистов банка как в Хабаровске, так и в Шанхае, где с 2008 года работает филиал ВТБ. Шанхайский филиал банка имеет лицензии по работе с юанями и является основным поставщиком рублевой ликвидности на китайскую биржу. Тесное сотрудничество двух филиалов ВТБ позволяет клиентам пользоваться уникальными предложениями. К примеру, филиал в Шанхае может выдать дочерней структуре российской компании в Китае кредит или банковскую гарантию, при этом процедуру оформления документов осуществят в России.

Аккредитив для доверия

Эксперты констатируют рост заинтересованности предпринимателей в цивилизованных формах ведения бизнеса. Участники ВЭД все чаще пользуются аккредитивами: данная форма позволяет сократить риски неисполнения сделки как для экспортера, так и для импортера. Для импортера аккредитив становится гарантией поставки товара в срок, согласно условиям контракта. В свою очередь, поставщик может быть спокоен: экспортная выручка поступит в срок. Торговое финансирование позволяет удешевить сделку на несколько процентов, поскольку кредитование со стороны ведущих иностранных банков имеет более привлекательную цену, чем стоимость финансов в России.

- Стоимость сделки торгового финансирования зависит от срока, на который оно привлекается и от составленного графика оплаты. Иностранный банк может финансировать как часть аккредитива, так и 100% суммы контракта. Структура аккредитива зависит и от перечня документов, которые будет представлять в банк экспортер для подтверждения исполнения своих обязательств. В каждом конкретном случае специалисты банка проводят анализ всех условий контракта и дают необходимые рекомендации исходя из принципов соблюдения интересов своих клиентов, - уточнил Орлов. По его словам, каждый аккредитив уникален, ведь данный банковский инструмент «настраивается» индивидуально для каждой конкретной сделки.

Удобным продуктом для экспортеров стал аккредитив «с красной оговоркой» - он эффективен в случаях, когда поставщику необходимо раскрыть 10-20% аккредитива не по предъявлению отгрузочных документов, как предполагает классический сценарий сделки, а по документам, подтверждающим наличие товара на складе. В подобных случаях аккредитивная форма расчетов имеет сходство с авансовым платежом: полученные средства экспортер использует на транспортировку и отгрузку продукции согласно достигнутому соглашению.

Использовать аккредитив можно и в национальной валюте контрагента. В 2012 году хабаровский филиал ВТБ стал первым участником рынка, выставившим аккредитивы в юанях. На днях филиал провел первую сделку хеджирования валютных рисков в юанях - опцион. ВТБ планирует и дальше развивать данное направление - страхование от рисков волатильности валюты очень актуально в текущих условиях.

Активное внедрение и использование современных финансовых инструментов, принятых в международной банковской практике, можно назвать основным трендом на дальневосточном рынке внешнеторговых операций. Эксперты признают, что расширение спектра банковских продуктов, которыми пользуются компании, позитивно влияет на имидж предприятия и поднимает статус организации в глазах партнеров.

Инструменты оперативного управления финансами

По мере развития сотрудничества дальневосточного бизнеса с партнерами в странах АТР возникает потребность в новых инструментах кредитной поддержки и усовершенствовании финансовой логистики. У современного руководителя бизнеса естественным образом возникает потребность мобильно управлять собственным предприятием. Являясь финансовым партнером и консультантом для представителей бизнеса, банк ВТБ использует новейшие средства коммуникации, для того чтобы дистанционно поддерживать связь с клиентом. Сегодня стандартной процедурой стали видеоконференции с участием ВТБ, иностранного банка и участников ВЭД, находящихся в разных странах.

Для управления своими финансами клиент может воспользоваться сервисом «Мобильный банк». С помощью планшета на базе Android и IOS руководитель предприятия может отслеживать прохождение операций по банковскому счету компании и акцептовать платежи. Компании с разветвленной филиальной сетью пользуются усовершенствованным продуктом «Расчетный центр клиента», позволяющим в режиме «одного окна» контролировать платежи всех филиалов предприятия, которые могут находиться как на территории России, так и за рубежом.

Компаниям, чей бизнес связан с внешнеэкономической деятельностью и уплатой таможенных платежей, банк ВТБ предлагает таможенные карты РАУНD. С картой можно провести оплату как в терминалах, установленных в местах размещения постов, так и онлайн, воспользовавшись услугой «Личный кабинет». Карта позволяет отказаться от авансирования средств и совершать уплату таможенных платежей в день таможенного декларирования. Тем не менее при обнаружении недоплаты в случае авансирования с картой можно оперативно провести оплату недостающей суммы и избежать штрафных санкций.

Грамотное использование банковского инструментария создает новую культуру ведения международного бизнеса, и здесь дальневосточные компании идут в ногу со временем.  

Мария КОНСТАНТИНОВА. Журнал "Дальневосточный капитал", июль,  2014 год.