Как войти в брокерский тренд

- Юрий Вячеславович, широкий ассортимент продуктов Сбербанка позволяет расширить горизонт преумножения денег клиента и в инвестиционной сфере. Как известно, ваш банк не единственный на рынке брокерских услуг, а клиентов, особенно начинающих инвесторов, всегда интересует: легко ли открыть счет, условно говоря, начать «торговать»? Расскажите об алгоритме действий ваших новых клиентов.

- Открыть брокерский счет в Сбербанке достаточно просто. При себе нужно иметь паспорт гражданина России, ИНН, желательно знать номер своего счета по вкладу или банковской карте. Именно на эти реквизиты будут выводиться денежные средства с брокерского счета клиента. Процесс оформления документов (анкеты, заявления инвестора на открытие счета и т. д.) в специализированных подразделениях брокерского обслуживания ПАО «Сбербанк» занимает не более 10 минут. Наши сотрудники ответят на все вопросы клиента. Также необходимо предоставить номер телефона, на который будет приходить СМС при входе в программу Quik, предназначенную для просмотра и анализа биржевых котировок и осуществления сделок. Взнос на брокерский и инвестиционный счет можно сделать сразу в офисе банка или позднее через «Сбербанк Онлайн». Клиенту предоставляется услуга депозитария Сбербанка, где будут вести хранение и учет ценных бумаг, обладателем которых он станет. Если же инвестор желает совершать сделки лишь на рынке фьючерсов, такая опция ему не понадобится.

- А «торговать», точнее давать указания брокеру на покупку/продажу ценных бумаг и их производных, можно буквально сразу после установки программы?

- Практически так. После того, как все документы будут оформлены, клиенту необходимо скачать программу интернет-трейдинга QUIK с официального сайта Сбербанка и установить ее на своем компьютере. Далее инвестор регистрируется в системе интернет-трейдинга. При каждом входе в аккаунт вам будет приходить СМС с кодом для доступа к программе. Установка программы QUIK абсолютно бесплатна.

Также Сбербанк предоставляет услугу установки программы QUIK с использованием кода аутентификации на персональный компьютер с помощью индивидуального флеш- идентификатора. Стоимость ее составит 1900 рублей.

- Инвесторов часто интересует минимальный порог для открытия брокерского счета. Каков он в Сбербанке?

- Для наших клиентов нет ограничений по минимальной сумме. Для начинающих инвесторов это очень важно. Что это значит? Клиент самостоятельно определяет сумму, которую готов внести на свой брокерский счет. Следует обратить внимание, что инвестор, имея даже небольшую сумму денежных средств, может сформировать сбалансированный инвестиционный портфель. Необходимый размер денежных средств определяется в первую очередь исходя из того, какие именно ценные бумаги вы желаете приобрести и какой минимальный лот продажи или покупки установлен биржей.

- Какие минимальные лоты установлены, например, для акций Сбербанка?

- Минимальный лот для обыкновенных акций Сбербанка установлен в количестве 10 штук, для привилегированных акций - не менее 100 штук.

- Некоторые считают, что «работа на бирже» не предполагает получения дохода в краткосрочной перспективе.

- Почему нет, если имеет место хорошо продуманная стратегия? Грамотно используя финансовые инструменты, инвестор может хорошо заработать. Однако следует отметить, что можно и не получить ожидаемого дохода. Успешные инвестиции, как и любая другая область человеческой деятельности, требуют определенных знаний. Для успешной работы на бирже недостаточно одного желания, необходимы знания и дисциплина. Заключая договор на брокерское обслуживание, наши сотрудники всегда обращают внимание клиента на риски, связанные с деятельностью на бирже, и рекомендуют выбирать такие стратегии инвестирования, которые соответствуют риск-профилю клиента.

- Потенциальных клиентов часто волнует: проводит ли банк обучение и насколько сложно работать с демо-версией программы интернет-трейдинга Сбербанка?

- Мы никогда не оставляем наших клиентов без внимания. Желающих пройти обучение по совершению операций в системе интернет-трейдинга мы приглашаем на бесплатное обучение. Традиционно обучающий курс занимает примерно 2 часа. При необходимости наши специалисты могут провести индивидуальное обучение. Учитывая данный факт, работа с демоверсией программы QUIK не затягивается, все стремятся перейти на рабочий QUIK. Инвесторы могут пройти обучающие курсы и по другим направлениям работы в рамках брокерского обслуживания.

- Предлагает ли Сбербанк другие услуги в рамках брокерского обслуживания?

- Для наших клиентов, безусловно, интересными стали операции по совершению внебиржевых сделок РЕПО (ОТС-РЕПО), которые являются альтернативой кредитованию под залог ценных бумаг. Ключевое преимущество этой услуги - в возможности получения денежных средств на брокерский счет в момент заключения сделки, без продажи ценных бумаг. Сделка заключается на стандартные сроки - от 7 до 105 дней с возможностью досрочного исполнения или дальнейшей пролонгации сделки. При этом можно пролонгировать сделку посредством системы QUIK либо подав заявку по телефону. Процентные ставки установлены в размере 17% на срок от 7 до 35 дней и 19% на срок от 36 до 105 дней.

Также Сбербанк предоставляет услугу по совершению необеспеченных сделок - маржинальная торговля. Она позволяет увеличить эффективность операций на бирже за счет привлечения денежных средств либо ценных бумаг банка. Данная услуга дает возможность зарабатывать как на росте, так и на падении рынка.

- Сегодня очень много разговоров о новшестве, которое предложил российский законодатель, касающемся налогового вычета при открытии инвестиционного счета. Расскажите об этом.

- С 1 января 2015 года глава 3 Федерального закона от 22.04.1996 г. №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» дополнена статьей 10.3, регламентирующей открытие индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС). Также Налоговый кодекс Российской Федерации был дополнен статьей 219.1, предусматривающей инвестиционные налоговые вычеты по счетам ИИС. Эти изменения в законодательстве позволяют инвесторам преумножить свои накопления и получить инвестиционные налоговые вычеты.

ИИС может открыть только физическое лицо - налоговый резидент РФ. Минимальный срок инвестирования средств на ИИС - 3 года (считается с даты заключения договора), а ежегодный взнос на счет не должен превышать 400 000 рублей. ПАО «Сбербанк» предоставляет владельцу ИИС весь спектр возможностей работы на фондовом и срочном рынках и все возможности по обычному брокерскому счету.

Инвестор, по своему желанию, может выбрать один из двух типов налогового вычета. Возможен возврат до 13% от ежегодной суммы инвестирования на ИИС в виде перечисления на счет клиента средств из бюджета (до 52 000 рублей), уже уплаченных ранее инвестором в качестве НДФЛ (например, с зарплаты). Вычет предоставляется налогоплательщику при представлении в налоговую службу декларации и документов, подтверждающих факт зачисления денежных средств на индивидуальный инвестиционный счет, а также заявления на возврат налога с указанием банковских реквизитов налогоплательщика.

Второй вариант - предоставляется освобождение от уплаты налога на доходы, полученные от операций на фондовом рынке по ИИС. В этом случае налоговый вычет предоставляется по окончании договора на ведение ИИС при условии истечения не менее трех лет с даты заключения налогоплательщиком договора. При этом вычет можно получить при обращении в налоговый орган и представлении налоговой декларации либо при исчислении и удержании налога налоговым агентом. 

Яна МАЛЬЦЕВА.  Журнал "Дальневосточный капитал", март, 2016 год.