Дальневосточный банк ОАО "Сбербанк России" предоставляет комфортные условия для ВЭД

В 2013 году в Дальневосточном банке ОАО «Сбербанк России» (ДВБ) на обслуживании находилось более трех тысяч участников ВЭД, это на 30% больше, чем в 2012 году. В прошлом году прирост внешнеторгового оборота клиентов банка составил 14% к 2012 году и достиг почти $3 млрд. В первом полугодии 2014 года также наблюдался значительный прирост внешнеторгового оборота, он составил 27% к аналогичному периоду прошлого года. По состоянию на 1 июля в Дальневосточном Сбербанке находилось на обслуживании более 7 тысяч паспортов сделок, что на 5% больше показателя прошлого года.

Повышенную активность на внешнем рынке проявляют представители малого бизнеса Дальнего Востока. Очевидно, что предприниматели, заключающие контракты с иностранными партнерами, нуждаются в специализированной информации и соответствующих компетенциях. В августе 2013 года в Хабаровске открылся консалтинговый центр Дальневосточного Сбербанка, где участники ВЭД получают полный перечень консалтинговых услуг: здесь проводят оформление паспортов сделок и документов валютного контроля, осуществляют экспертизу внешнеэкономических контрактов, консультируют клиентов по вопросам валютного законодательства. В течение первого полугодия 2014 года консалтинговым центром оказано более 1000 услуг. Консультации по валютным операциям сотрудники банка также проводят в центрах развития ВЭД во Владивостоке, Благовещенске и Южно-Сахалинске. Специалисты консалтингового центра помогут клиенту подобрать наиболее оптимальную схему расчетов с иностранным контрагентом, выдадут свое заключение и рекомендации по условиям контракта.

- Внешнеторговая деятельность несет в себе различные риски. Например, предприниматель заключает с иностранным контрагентом контракт на импорт товаров, который предусматривает сначала оплату, а затем поставку товара - при таких условиях есть риски неполучения (получения не в полном объеме и не в установленные сроки) импортируемых товаров. При экспорте товаров риски непоступления валютной выручки возникают при условии последующей оплаты за ранее поставленный иностранному контрагенту товар. Чтобы обезопасить деятельность компании, стоит на стадии предконтрактной работы минимизировать подобные риски: использовать гарантии иностранного банка по возврату авансового платежа (в случае непоставки иностранным контрагентом товара) либо применить аккредитивную форму расчетов, - пояснил заместитель директора Управления транзакционного бизнеса Дальневосточного банка ОАО «Сбербанк России» Андрей ЧУРАКОВ.

Курс на сближение

Дальневосточный Сбербанк продолжает расширять сотрудничество с иностранными банками в сфере торгового финансирования. За первое полугодие 2014 года список банков, финансирующих импортные операции клиентов ДВБ, пополнился тремя европейскими, а также одним китайским банком, финансирующим экспортные операции участников ВЭД Приморского края. Общий объем средств, привлеченных в этих финансовых организациях, превысил $36 млн.

Следует отметить, что во втором квартале 2014 года Управление торгового финансирования и корреспондентских отношений Sberbank CIB структурировало сделку под покрытие ЭСКАР (Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций) по поставкам высокотехнологичного оборудования в Польшу в рамках экспортного контракта ОАО «Дальэнергомаш». Страховое покрытие было предоставлено по экспортному аккредитиву. Эта новая совместная сделка Сбербанка с ЭКСАР реализуется в соответствии с федеральной программой поддержки российского экспорта.

- Участие в проектах ЭКСАР дает возможность экспортерам дальневосточного макрорегиона и их покупателям не только минимизировать риски расчетов, но и получать доступные финансовые ресурсы. Поддержка российского экспортера во взаимодействии с ЭКСАР является стратегической задачей для Дальневосточного Сбербанка и надежным рычагом стимулирования экономического роста ДФО и страны в целом, - отметил начальник сектора торгового финансирования и документарных операций Дальневосточного банка ОАО «Сбербанк России» Иван СИВОРАКША.

Досье «ДК»: В 2013 году внешнеторговый оборот Дальневосточного Сбербанка с Китаем вырос на 21% и составил $900 млн (32% в общем обороте). Для сравнения доля внешнеторгового оборота ДФО увеличилась на 12% и доля оборота с Китаем составила 28%. Дальневосточный Сбербанк имеет 17 прямых корреспондентских счетов в четырех крупнейших банках Поднебесной. В 2013 году обороты по указанным счетам составили $225 млн, 207 млн юаней и 19 млрд руб. В текущем году специалисты Дальневосточного Сбербанка ожидают рост объема операций с Китаем на 50%. Второе место по объемам международных операций банка делят расчеты с Южной Кореей и Японией.

Вектор внешнеторговых оборотов России неуклонно смещается в сторону стран АТР. Одним из приоритетных направлений развития банка является улучшение обслуживания ВЭД, в том числе для компаний, ведущих свой бизнес с КНР. Внешнеторговый оборот субъектов дальневосточных территорий с соседним государством приближается к $3 млрд. Этим летом ММВБ и Шанхайская фондовая биржа получили от властей двух стран поручение разработать прямые деривативные инструменты для расчетов рубль-юань. Эксперты прогнозируют неминуемый рост объемов трансграничных расчетов между Россией и КНР, о чем свидетельствуют как заключенные соглашения между странами (газовый контракт с Китаем), так и перспективные планы сотрудничества (создание таможенной биржи).

- Преобладающей валютой в расчетах участников ВЭД остаются американский доллар и евро. В финансовых отношениях с представителями стран АТР клиенты отдают предпочтение национальным валютам контрагентов: иене и юаню. Позитивной можно назвать тенденцию ухода от двойной конвертации. Мы видим перспективы расчетов в национальных валютах, минуя доллар, - уточнил Андрей Чураков.

Несмотря на настороженность участников рынка, показатели по расчетам с европейскими странами остаются на уровне прошлого года.

По словам представителей Дальневосточного Сбербанка, сужение географии бизнеса в направлении Европы и США не замечено, сложностей в использовании финансовых инструментов при международных расчетах дальневосточных предпринимателей не возникает.

Инструменты для международного партнерства

Современные банковские инструменты позволяют снизить риски непоставки товара и застраховаться от неплатежей. Предприниматели активно используют аккредитивную форму расчетов с иностранными контрагентами. Аккредитивы можно условно разделить на расчетные и резервные. Последние активно задействуются клиентами ДВБ при работе с контрагентами из США в силу особенностей законодательства страны. Сегодня наибольшей популярностью пользуются аккредитивы на поставку оборудования из-за рубежа. Зачастую высокотехнологичное производство требует авансового платежа - дальневосточная компания открывает в банке аккредитив и тем самым получает уверенность в своевременной поставке товара. В свою очередь, иностранный партнер страхует себя от невыполнения финансовых обязательств покупателем.

- Когда речь идет об аккредитивах, стоимость услуги всегда индивидуальна. Она зависит от позиции финансовой организации в кредитных рейтингах. Высокие рейтинги позволяют банку привлекать и предоставлять клиентам более выгодные условия, - уточнил директор Управления продаж корпоративным клиентам Дальневосточного банка ОАО «Сбербанк России» Сергей РАДЮШКИН.

Не секрет, что международный валютный рынок достаточно «впечатлителен»: курсы теряют и вновь приобретают стабильность в зависимости от ежедневно меняющихся политических и экономических событий. Между тем финансовые организации активно используют инструменты, которые помогают бизнесу застраховать или хеджировать валютные риски.

В числе наиболее востребованных видов хеджирования опцион, который дает компании право приобрести или продать в будущем выбранную валюту по заранее определенному курсу. Также удобным инструментом является форвард, позволяющий в определенный срок приобрести валюту по форвардному курсу, - таким образом, экспортеры и импортеры могут застраховаться от роста и падения валюты. Выгодным может стать и использование валютного коридора - коллара, устанавливаемого банком индивидуально для конкретного клиента. Бесплатный инструмент позволяет компании участвовать в движении валютного курса при ограниченных диапазонах, рассказал начальник отдела операций с валютой и драгоценными металлами Управления по обслуживанию на финансовых рынках Дальневосточного банка ОАО «Сбербанк России» Роман БАЛАШОВ.

По мере развития сотрудничества бизнеса с партнерами из стран АТР возникает потребность в новых инструментах кредитной поддержки и усовершенствовании финансовой логистики. Предприятия, занимающиеся экспортом и импортом продукции, пробуют на вкус новые банковские продукты, которые могут удовлетворить индивидуальные пожелания участников ВЭД.

В прошлом году в Дальневосточном Сбербанке были открыты первые бивалютные депозиты. Данное предложение пользуется спросом у клиентов банка, поскольку бивалютный депозит позволяет увеличить доход по временно свободным средствам компании в два и более раза при средней ставке по данному продукту в 20% годовых за счет включения в традиционный депозит деривативной составляющей. Наибольшую доходность такой продукт дает при краткосрочном размещении средств на срок от 7 до 21 дня. Условия подобного вклада подразумевают возврат его суммы в валюте размещения либо в альтернативной валюте в зависимости от курса валюты размещения относительно альтернативной валюты на определенную дату, которая согласуется при заключении сделки. Инвестору гарантируется повышенная ставка - проценты, которые начислены по депозиту, он получит в валюте размещения, пояснил Роман Балашов.  

Мария КОНСТАНТИНОВА.  Журнал "Дальневосточный капитал", сентябрь,  2014 год.